近期，涉案賬戶呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢(shì)，形勢(shì)嚴(yán)峻，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，為進(jìn)一步強(qiáng)化賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控，提升涉案賬戶治理工作質(zhì)量，青島銀行威海高區(qū)支行主動(dòng)擔(dān)當(dāng)、積極作為，按照“事前防范要快、賬戶防控要準(zhǔn)、服務(wù)體驗(yàn)要好”的工作思路，一層抓一層，層層抓落實(shí)，持續(xù)強(qiáng)力推進(jìn)涉詐“資金鏈”治理工作，全力維護(hù)和諧穩(wěn)定的區(qū)域金融環(huán)境，護(hù)航青島銀行高質(zhì)量穩(wěn)健發(fā)展。

預(yù)警勸阻防范突出“快”。注重源頭治理，依法落實(shí)開(kāi)戶環(huán)節(jié)盡職調(diào)查制度，對(duì)新開(kāi)賬戶堅(jiān)決執(zhí)行齊魯衛(wèi)士掃碼，全面強(qiáng)化警銀協(xié)作，引入重點(diǎn)可疑人員核驗(yàn)、手機(jī)號(hào)碼核驗(yàn)等方式，加強(qiáng)客戶身份識(shí)別，強(qiáng)化異常開(kāi)戶情形審核。截至5月底，支行在開(kāi)戶環(huán)節(jié)發(fā)現(xiàn)可疑情形并拒絕開(kāi)戶8起。做好資金查控和預(yù)警勸阻，前移反詐防控重心，配合反詐中心做好對(duì)高危預(yù)警對(duì)象采取臨時(shí)保護(hù)性措施，強(qiáng)化對(duì)涉詐異常賬戶和可疑交易的監(jiān)測(cè)和識(shí)別，在客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)充分提示客戶勿買(mǎi)賣(mài)和租售賬戶、勿向陌生人轉(zhuǎn)賬、勿協(xié)助陌生人取款等。截至5月份，網(wǎng)點(diǎn)人員發(fā)現(xiàn)可疑人員后及時(shí)向警方報(bào)告6次。

賬戶風(fēng)險(xiǎn)防控突出“準(zhǔn)”。堅(jiān)持精確打擊和精準(zhǔn)防治，確保涉詐風(fēng)險(xiǎn)賬戶應(yīng)控盡控。通過(guò)多發(fā)區(qū)域、年齡、職業(yè)、交易限額、業(yè)務(wù)分類(lèi)等維度，分析涉案賬戶特征，采取有針對(duì)性的管控措施，對(duì)鷹眼監(jiān)測(cè)異常賬戶、公安止付凍結(jié)可疑賬戶，采取非柜面只收不付、全渠道只收不付、非柜面限額下調(diào)等管控措施。分批次對(duì)非柜面總限額超過(guò)“賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分和限額標(biāo)準(zhǔn)”中規(guī)定的“個(gè)人賬戶參考限額上限”以及未設(shè)置非柜面總限額的賬戶信息進(jìn)行重新核查評(píng)估，及時(shí)對(duì)異常賬戶進(jìn)行管控，防范賬戶轉(zhuǎn)移大額涉詐資金。

客戶服務(wù)體驗(yàn)突出“好”。按照“最小、必要”原則確定管控范圍和措施，避免因“一刀切”的管控措施造成“誤傷”。統(tǒng)籌做好風(fēng)險(xiǎn)防控與優(yōu)化服務(wù)，遵循“風(fēng)險(xiǎn)為本”的原則，建立健全賬戶分類(lèi)分級(jí)管理機(jī)制，根據(jù)客戶身份識(shí)別程度，審慎與客戶約定銀行賬戶功能，并對(duì)賬戶進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理，平衡賬戶服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系。堅(jiān)持精細(xì)操作，增設(shè)快速響應(yīng)、高效處理的“反電詐”服務(wù)專線，暢通異議申訴渠道，指定專人答復(fù)處理客戶限額咨詢問(wèn)題，提供跨網(wǎng)點(diǎn)、線上視頻核實(shí)調(diào)額等靈活、便利服務(wù)支持。截止5月底，支行共受理遠(yuǎn)程調(diào)額90余戶，較好的滿足了客戶的正常結(jié)算需要。

中流擊水，奮楫者進(jìn)。未來(lái)，支行還將繼續(xù)緊扣高質(zhì)量發(fā)展這一目標(biāo)，持續(xù)深化“心運(yùn)營(yíng)”文化理念，統(tǒng)籌兼顧賬戶“防風(fēng)險(xiǎn)”和“優(yōu)服務(wù)”，繼續(xù)推進(jìn)電詐“資金鏈”治理工作走深走實(shí)，為全力維護(hù)和諧穩(wěn)定的區(qū)域金融環(huán)境貢獻(xiàn)“青銀力量”。